في بيئة الأعمال الحالية سريعة الخطى والتي لا يمكن التنبؤ بها، تعد إدارة المخاطر أداة حاسمة للتغلب على أوجه عدم اليقين ودفع النجاح التنظيمي.
قائمة المحتويات:
ما هي إدارة المخاطر؟
في عالم المال والأعمال، إدارة المخاطر (Risk Management) هي عملية تحديد وتحليل وقبول أو تخفيف درجة الحيرة عند اتخاذ قرارات الاستثمار.
إدارة المخاطر هي العملية المنهجية لتحديد وتقييم وترتيب أولويات حالات عدم اليقين التي يمكن أن تضر بأهداف المنظمة ، يليها تنسيق الموارد وتطبيقها لتقليل ورصد ومراقبة تأثير أو احتمالية هذه الأحداث السلبية. الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر هو التأكد من أن عدم اليقين لا يحرف المسعى عن تحقيق أهدافه.
أهمية إدارة المخاطر:
تأتي أهمية إدارة المخاطر في الوقت الذي يقوم فيه مستثمر أو مدير صندوق بتحليل أو محاولات لتحديد احتمالية الخسارة في استثمار معين ومن ثم اتخاذ الإجراء المناسب أو حتى عدم اتخاذ أي إجراء نظراً لأهداف ذلك المستثمر ومدى درجة تقبله لخوض المخاطر.
لا تقتصر إدارة المخاطر على التخفيف من حدة التهديدات ؛ يتعلق الأمر أيضًا بالتعرف على الفرص. يمكن أن تؤدي الإدارة السليمة للمخاطر إلى:
- اتخاذ قرار أفضل: مُجهز بفهم أوضح للمخاطر وآثارها.
- تخصيص الموارد: توجيه الموارد نحو أهم التهديدات والفرص.
- الحماية: حماية أصول المنظمة وسمعتها وأصحاب المصلحة.
- الامتثال: ضمان التوافق مع المتطلبات التنظيمية في مختلف الصناعات.
متى نحتاج إلى إدارة المخاطر:
تحدث إدارة المخاطر في كل مكان في العالم المالي. يحدث ذلك عندما يشتري المستثمر سندات حكومية منخفضة المخاطر بدلا من سندات الشركات الأكثر خطورة، عندما يقوم مدير الصندوق بتغطية تعرضه لمخاطر العملات مع مشتقاتها، وعندما يقوم البنك بإجراء فحص ائتماني على الافراد للتأكد من قدرتهم على السداد قبل إصدار خط ائتمان شخصي لهم.
يستخدم سماسرة الأوراق المالية الأدوات المالية مثل الخيارات (خيارات الأسهم) والعقود الآجلة، ويستخدم مديرو الأموال استراتيجيات مثل تنويع المحفظة الاستثمارية، من أجل التخفيف من المخاطر أو إدارتها بفعالية.
ملحوظة: تقدم بكه للتعليم دورات مُعتمدة في إدارة المشاريع ومن بينها دورات إدارة المخاطر مثل
ولدينا كود خصم لمتابعينا بـ 15% من سعر الدورة الإجمالي؛ استخدم كود خصم (Mafaheem15) في جميع دورات الموقع لفترة محدودة.
المكونات الرئيسية لإدارة المخاطر:
- تحديد المخاطر: اكتشاف وتوثيق المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على المشروع أو المنظمة.
- تقييم المخاطر: تقييم وفهم طبيعة المخاطر المحددة. يتضمن ذلك غالبًا النظر في التأثيرات المحتملة واحتمالية الحدوث.
- تحديد أولويات المخاطر: ترتيب المخاطر بناءً على تأثيرها المحتمل واحتمالية حدوثها ، مما يساعد المؤسسات على التركيز على التهديدات الأكثر أهمية.
عملية إدارة المخاطر:
- تحديد المخاطر: استخدم أدوات مثل تحليل SWOT والعصف الذهني وحكم الخبراء والبيانات التاريخية وقوائم مراجعة المخاطر.
- تقييم المخاطر: تحديد حجم المخاطر من خلال تقييم احتمالية حدوثها وتأثيرها المحتمل على الأهداف.
- تخطيط الاستجابة للمخاطر: وضع استراتيجيات لمواجهة المخاطر. قد تشمل الاستراتيجيات ما يلي:
- التجنب: تغيير الخطط لتجنب المخاطر.
- التخفيف: تقليل تأثير أو احتمالية الخطر.
- التحويل: تحويل المخاطر إلى طرف ثالث (مثل التأمين).
- القبول: إدراك المخاطر والاستعداد للتعامل مع عواقبها.
- التنفيذ: ضع خطط الاستجابة للمخاطر موضع التنفيذ.
- المراقبة والمراجعة: تتبع المخاطر المحددة بانتظام ، ومراقبة المخاطر المتبقية ، وتحديد المخاطر الجديدة ، وتقييم فعالية عملية إدارة المخاطر.
- التواصل: إبلاغ أصحاب المصلحة بالمخاطر ، وإشراكهم في عملية إدارة المخاطر ، وتقديم التحديثات مع تغير المواقف.
أدوات وتقنيات إدارة المخاطر:
- سجل المخاطر: وثيقة توفر تفاصيل حول المخاطر المحددة ، بما في ذلك طبيعتها وحجمها واستراتيجيات الاستجابة.
- مصفوفة المخاطر: تمثيل رسومي يصنف المخاطر بناءً على تأثيرها المحتمل واحتمالية حدوثها.
- تحليل Bowtie: يتصور العلاقات السببية في سيناريوهات عالية المخاطر.
- تحليل شجرة الأعطال (FTA) وتحليل شجرة الأحداث (ETA): أدوات رسومية لتحليل احتمالية ونتائج أهم الأحداث المستمدة من بدء الأحداث.
- محاكاة مونت كارلو: تستخدم العشوائية لحل المشكلات التي قد تكون حتمية من حيث المبدأ. يستخدم بشكل اص للتحليل الكمي للمخاطر.
